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五大银行纷纷进军私募基金行业 背后原因是什么?

五大银行纷纷进军私募基金行业 背后原因是什么?
发布时间:2019.04.17 新闻来源: 浏览次数:422

2018年8月以来,银行机构开始正式进军私募行业,在中基协登记为私募基金管理人,成为市场关注焦点。

8月3日,工商银行全资子公司工银金融资产投资有限公司率先成功拿下私募牌照,随后8月27日,农业银行的债转股实施机构设立的私募也完成备案;就在9月29日,建设银行旗下的建信金投基金管理(天津)有限公司也完成私募管理人备案登记;另外,中国银行的债转股实施机构在9月30日也成立了投资子公司,未来有望取得私募牌照。

在新一轮市场化债转股拉开帷幕后,工、农、中、建、交五大行均设立了债转股实施机构,包括工银投资、农银投资、中银资产、建信投资、交银投资。政策鼓励这些金融资产投资公司设立附属机构,由其依据相关行业主管部门规定申请成为私募股权投资基金管理人,设立私募股权投资基金,依法依规面向合格投资者募集资金实施债转股。

从2017年下半年开始运营,目前五大行的债转股实施机构均实现盈利。半年报数据显示,五大行的市场化债转股实施机构,资产总额均超过百亿元,上半年合计净赚7.23亿元。

政策支持银行成立私募开展债转股

此次几大银行纷纷进军私募行业,跟债转股关系密切。何为债转股?简单来说,就是将债权转化为股权,是不良资产的处置方式之一,既可帮助企业去杠杆、降负债率、缓解经营压力,又可帮助降低银行不良贷款率。

五大行进军私募原因?

私募基金引凤来栖,发展前景巨大

长期以来,我国的金融体系是以商业银行为主导,以间接融资体系为经济社会发展的融资需求对银行与信贷产生巨大依赖,导致了金融体系存在较大缺陷。

只有发展直接投资渠道,健全金融体系,减少中小企业对银行的依赖与压力,才能解决金融业发展和中小企业资金需求的双赢问题。

因此,大力发展私募股权投资基金,是发展直接融资、拓宽筹资渠道、健全金融体系的有效手段。

综上可以看出,私募股权投资基金作为资源有效配置的需要,满足了广大中小企业对于资金的需要,优化了企业管理,同时对于缓解金融系统风险,也具有十分重要的作用。

随着我国金融市场的不断发展,相关制度的不断完善,新产品不断出现,市场规模不断扩大,流动性不断增强,可供私募基金的投资空间日益扩展。私募基金在市场中的重要性将不断提高。

私募基金自身优势

私募基金操作灵活、更加规范安全,并且追求绝对收益。

与公募基金十亿百亿的规模相比,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,投资策略众多。

公募将收益放在第一位,私募更重视风险,私募的监管比信托有过之而无不及。信托有“一法三规”,私募基金有“一法六规”,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性!

与公募基金相比,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取。因此,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金的激励机制更强,需要追求绝对的正收益。